关于“科发系列”重大关联交易授信的公告
2022-4-30 最新公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据中国银保监关于关联交易的相关规定，现将梅州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与“科发系列”（本行主要股东梅州市科发实业有限公司、梅州市基础设施建设投资有限公司及其关联方）开展重大关联交易授信的情况公告如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
本笔关联交易为授信类（贷款类和担保合作类），根据本行2021年度股东大会决议，本行向“科发系列”授信22500万元，其中：贷款类授信7500万元、担保合作类授信15000万元。按照本行2021年底资本净额216638.11万元计算，单户最高授信额度为15000万元，占本行资本净额6.92%（大于1%），关联方统一授信为22500万元，占本行资本净额10.39%（大于5%），符合重大关联交易的标准。
二、交易对手情况
本次“科发系列”中的3户主体（梅州市金雁物业管理有限公司、广东嘉应检测中心有限公司、梅州市企信融资担保投资有限公司）均属于“科发及其关联方”系列，基本情况如下：
（一）关联方基本情况
序号 | 关联方名称 | 统一社会信用代码/身份证号码 | 企业类型 | 经营范围 | 法定代表人 | 注册地 | 注册资本 |
1 | 梅州市金雁物业管理有限公司 | 91441400MA51BXM746 | 有限责任公司 | 物业管理；房屋、店铺租赁；酒店经营管理；商场、百货、农贸、市场经营管理；城市公共设施、施工及管理；城市园林规划、设计、施工及管理。 | 陈志荣 | 梅州市梅江区彬芳大道中26号第五层 | 10000万元人民币 |
2 | 广东嘉应检测中心有限公司 | 91441400MA5604G63Q | 有限责任公司 | 检验检测服务；农产品质量安全检测；环境保护监测；室内环境检测；建设工程质量检测；进出口商品检测鉴定；计量技术服务；工程和技术研究和试验发展；农业科学研究和试验发展；自然科学研究和试验发展；环保咨询服务；标准化服务；科技中介服务；信息咨询服务；信息技术咨询服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；认证服务；认证咨询；只是产权服务（专利代理服务除外）；业务培训（不含教育培训、职业技能培训等需要取得许可的培训）；企业管理咨询；仪器仪表销售；试验分析仪器销售；专用化学产品销售（不含危险化学品）。 | 杨彦 | 梅州市梅江区东升工业园AD1区广东省科学院梅州产业技术研究院B栋大楼（原高威电子厂房2）3楼 | 5000万元人民币 |
3 | 梅州市企信融资担保投资有限公司 | 91441400682492013R | 有限责任公司 | 为企业和个人提供贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保；兼营诉讼保全担保、履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资；实业投资；房屋租赁。 | 俞育东 | 梅州市梅江区三角镇坜明村梅塘东路121号创杰金融中心1301号办公 | 15981万元人民币 |
（二）关联关系描述
本行主要股东梅州市科发实业有限公司、梅州市基础设施建设投资有限公司共持有本行的股本15000万股，持股比例为12.5%，属本行关联方。
1.梅州市金雁物业管理有限公司由广东金雁工业集团有限公司持股100%，广东金雁工业集团有限公司由梅州市康达公路建设有限公司持股100%，魏淇任梅州市康达公路建设有限公司董事，杨明、蔡习涛、吴凤任梅州市康达公路建设有限公司监事，杨明任梅州市科发实业有限公司职工代表董事，蔡习涛、魏淇、吴凤任梅州市科发实业有限公司监事，存在高管关联。
2.广东嘉应检测中心有限公司和梅州市企信融资担保投资有限公司由广东嘉应控股集团有限公司持股100%，广东嘉应控股集团有限公司持有梅州市新金叶发展有限公司90%的股份，梅州市新金叶发展有限公司持有梅州市科发实业有限公司、梅州市基础设施建设投资有限公司100%的股份。
综上，梅州市金雁物业管理有限公司、广东嘉应检测中心有限公司和梅州市企信融资担保投资有限公司与“科发系列”存在关联关系。
三、定价政策
本行向“科发系列”授信22500万元，其中：1.贷款类授信：贷款利率按照我行贷款定价管理办法的相关规定执行，且利率不低于非关联方同类交易对手（借款人）利率；2.担保合作类授信：专业担保公司在采取缴存一定比例的保证金的前提下为第三方提供贷款担保，提供的担保范围、担保业务品种、担保限额及风险分担比例等具体条款以双方签订《担保业务合作协议》为准。我行在与该公司开展担保业务合作时，将严格按照《梅州农村商业银行股份有限公司信用担保机构担保业务操作实施细则》相关要求执行。
四、关联交易金额及相应比例
截至2021年12月末，本行的资本净额为216638.11万元。本行本次向“科发系列”授信22500万元，单户最高授信额度为15000万元，占本行资本净额6.92%（大于1%），关联方统一授信为22500万元，占本行资本净额10.39%（大于5%）。
客户名称 | 授信金额 （万元） | 占资本净额比例（%） | 备注 |
梅州市金雁物业管理有限公司 | 4500 | 2.08 | |
广东嘉应检测中心有限公司 | 3000 | 1.39 | |
梅州市企信融资担保投资有限公司 | 15000 | 6.92 | |
合计 | 22500 | 10.39 |
五、股东（大）会、董事会决议，关联交易控制委员会的意见或决议情况
根据关联交易管理办法的有关规定，上述关联交易已提交本行关联交易与风险管理委员会审查通过后报董事会审议通过，因该笔重大关联交易为涉及主要股东的重大关联交易，故提交股东大会审议批准。
六、独立董事发表意见情况
本行独立董事黄逵友、张丽丽、朱超对本笔重大关联交易出具了独立意见，认为本笔重大关联交易合法、公正，不存在损害梅州农商银行或股东利益的情形，同意向“科发系列”统一授信22500万元。
特此公告
梅州农村商业银行股份有限公司
2022年4月30日
